10.16
Annuity Broker Consortium
GUSPUR & TEAM 15MFX
Untuk lebih detail silahkan klik disini
Money Management merupakan aspek yang paling dasar untuk mejadi SEORANG TRADER.. Jika tidak, maka anda sebenarnya hanyalah seorang gambler yang tersesat didalam dunia Trading. Sayangnya, dunia trading tidak menyediakan tempat bagi seorang gambler untuk berhasil.
Halaman ini akan menjelaskan apa yang dimaksud dengan Money Management melalui cara yang paling mudah untuk dimengerti. Contoh dibawah ini semoga dapat merubah wawasan anda.
RUBAH MINDSET ANDA
Sebenarnya, untuk menjadi seorang Trader, sebelum anda membuka MT4 atau mempelajari segala macam teori, baik Teknikal maupun Fundamental, Money management merupakan pondasi dasar yang harus dimiliki sebelumnya. Jika tidak, maka anda akan tersesat didalam dunia trading yang hanya diperuntukkan bagi mereka yang telah siap.
Semua aspek perdagangan selalu menerapkan Money Management. Dan mereka yang akan membuka sebuah bisnis, akan terlebih dahulu mengatur keuangan dengan Money Management yang benar sebelum pada akhirnya memilih bisnis apa yang akan mereka kerjakan.
Mindset Money Management inilah yang harus dimiliki dulu, bahkan bagi seorang trader, Money Management merupakan aspek yang paling dasar.
Dan jangan salah, justru dengan Money Management, anda akan banyak menemukan sebab-sebab, mengapa begitu banyak Indikator dalam MT4 dan apa sebenarnya fungsi dari indikator-indikator tersebut. Anda akan dapat menentukan mana yang sebenarnya paling berguna untuk anda terapkan dalam trading style anda. Ingatlah, bahwa sebuah indikator boleh jadi cocok untuk seseorang namun belum tentu sesuai untuk orang lain. Mengapa? Dengan memahami arti sebuah money management, anda justru akan mengetahui semua rahasia tersebut. Tidak yakin..?? Mari kita mulai buktikan.
Money Management dibagi menjadi 2 bagian dalam trading :
1. Risk Management.
Yaitu usaha yang anda lakukan saat anda pertama sekali melakukan trading dengan modal awal anda. Karena anda belum memiliki keuntungan, maka anda akan menggunakan modal tersebut untuk melakukan trading. Anda akan dihadapkan kepada berapa besar dari modal awal tersebut yang mampu anda keluarkan untuk dijadikan sebagai Risk Value dan siap untuk hilang. Oleh karena itu dinamakan Risk Management atau pengelolaan Resiko.
2. Profit Management
JIka anda sudah memiliki keuntungan, maka anda akan menggunakan keuntungan tersebut sebagai modal untuk melakukan trading anda berikutnya tanpa lagi mengganggu modal awal. Oleh karena itu tahap ini dinamakan profit management.
RISK MANAGEMENT
Pada dasarnya membuat money management sangatlah mudah. Saking mudahnya banyak orang melalaikannya, atau memang malas mempelajarinya.
Gambar berikut memperlihatkan diagran bagaimana cara kita mengelola Risk Management sehingga dicapai hasil yang maksimal. Diusahakan agar modal awal anda tidak sampai terkuras banyak karena ini akan sangat mempengaruhi psikologis anda untuk melakukan transaksi selanjutnya.
Secara lebih rinci, gambar diatas diterangkan sebagai berikut :
Misal dengan modal = $10.000 (100 juta) yang senilai dengan 1000 poin, dan Risk Value (yang berani anda keluarkan sebagai taruhan) misalnya adalah 30% (30 juta atau 300 poin), maka anda dapat melakukan trading sebanyak 10 kali dengan resiko (StopLoss) masing-masing sesi trading adalah 30 poin. Dengan menggunakan rasio StopLoss : Take Profit = 1 : 3, maka TakeProfit menjadi 90 poin. Berikut ilustrasinya :
MULAI SIMULASIKAN TRADING ANDA
Inilah sesungguhnya yang menjadi modal anda untuk melakukan trading. Anda memiliki 10 kali kesempatan untuk melakukan pertandingan dengan rasio Stoploss = 30 poin danTake profit 90 poin.
Sekarang anda dihadapkan kepada sebuah Teori Probabilitas ( Teori Kemungkinan). Dari 10 kali kesempatan tersebut, berapa kali anda harus menang, dan berapa kali anda boleh kalah. Table berikut memperlihatkan kemungkinan dan hasil yang dicapai dengan Spread standar yaitu 3 poin.Opportunity 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 RASIO
Profit : Loss ok ok x x x x x x x x 2 : 8
Equity + 870 870 -300 -300 -300 -300 -300 -300 -300 -300 -660
Opportunity 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 RASIO
Profit : Loss ok ok ok x x x x x x x 3 : 7
Equity + 870 870 870 -300 -300 -300 -300 -300 -300 -300 510
Opportunity 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 RASIO
Profit : Loss ok ok ok ok x x x x x x 4 : 6
Equity + 870 870 870 870 -300 -300 -300 -300 -300 -300 1680
Opportunity 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 RASIO
Profit : Loss ok ok ok ok ok x x x x x 5 :5
Equity + 870 870 870 870 870 -300 -300 -300 -300 -300 2850
Opportunity 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 RASIO
Profit : Loss ok ok ok ok ok ok x x x x 6 : 4
Equity + 870 870 870 870 870 870 -300 -300 -300 -300 4020
Opportunity 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 RASIO
Profit : Loss ok ok ok ok ok ok ok x x x 7 : 3
Equity + 870 870 870 870 870 870 870 -300 -300 -300 5190
Opportunity 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 RASIO
Profit : Loss ok ok ok ok ok ok ok ok x x 8 : 2
Equity + 870 870 870 870 870 870 870 870 -300 -300 6360
Dari table diatas dapat dilihat bahwa harus terjadi minimal 3 kali menang dan 7 kali kalah agar tidak terjadi pengurangan equity. Dengan demikian kita mendapatkan keuntungan sebesar $510 atau sebesar Rp. 5,1 juta. Jika dikumpulkan dengan modal awal maka keuntungan adalah sebesar : 5,1 %.
Bagaimana kalau kita dapat melakukan rating tertinggi dengan 2 kali kalah dan 8 kali menang? Maka keuntungan kita adalah sebesar $6.363 atau sebesar Rp. 63,6 juta. Jika dikumpulkan dengan modal awal maka keuntungan adalah sebesar : 63.63 %.
Bagaiman lagi kalau semua trasaksi ternyata menang semua, berapa keuntungan yang kita peroleh? Berikut perhitungannya :Opportunity 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 RASIO
Profit : Loss o o o o o o o o o o 10 : 0
Equity + 870 870 870 870 870 870 870 870 870 870 8700
Kesimpulan : Bahwa untuk mendapatkan Keuntungan, kita tidak harus menang banyak dalam setiap transaksi. Apalagi harus selalu menang terus, karena kemungkinan ini cukup sulit untuk dicapai.
Selanjutnya, bagaimanakah cara melakukan trading agar didapat kemungkinan yang maksimal?
Pada tahap inilah anda akan terbuka wawasan, mengapa banyak sekali Indikator diciptakan dan apa fungsi masing-masing Indikator tersebut terutama terhadap style trading anda.
TENTUKAN PATTERN
Pada gambar pertama diatas, anda melihat step "Select Pattern". Ini dimaksudkan bahwa dengan 10 kali kesempatan yang kita miliki, kita akan akan memilih sebuah pattern yang paling me- mungkinkan untuk mendapatkan rasio win : loss yang maksimal.
Memilih pattern dan melakukan trading dengan pattern tersebut, inilah yang dinamakan TRADING STYLE. Dan cara mengaplikasikannya dinamakan Trading Rules.
Ada banyak pattern untuk dijadikan trading style ini, dan setiap orang akan mungkin berbeda-beda dalam memilihnya tergantung mana yang paling cocok dengan gaya tradingnya dan karakternya masing-masing..
Disini fungsi kita belajar Analisa Teknikal dan Fundamental akan menjadi lebih jelas dan lebih terarah. Cukup kita pelajari segala sesuatu yang mendukung kosep trading kita tersebut diatas.
Selanjutnya, untuk melakukan trading dengan konsep yang telah kita bahas tersebut, maka yang kita perlukan sekarang adalah, adanya sebuah "MOMENTUM" atau Peluang yang sesuai dengan target kita pada pergerakan harga dipasar nyata.
Kapan sebuah momentum ditemukan, maka ada 3 syarat yang harus dipenuhi untuk menentukan apakah sebuah kesempatan itu merupakan Momentum milik kita atau bukan. Yaitu dengan melihat adanya :
1. SINYAL (bentuk pergerakan)
2. RESIKO (ada target stoploss)
3. PROFIT (ada target profit)
Ada 147 pattern dan 10 pattern diantaranya yang umum digunakan untuk menghasilkan profit yang maksimal. (Akan dibahas kemudian untuk mempelajari Pattern Cadle Stick, Support Resistance dll).
Berikut salah satu contoh sebuah Momentum, yang terdapat pada sebuah Pattern Cadle Stick yang paling populer, yaitu yang dinamakan "Morning Star". Candle Stick Morning Star adalah sebuah Indikator yang mensiyalkan harga akan naik cukup tinggi. Memiliki titik stoploss yang jelas dan pergerakan naik yang cukup tinggi untuk target Take profit.
Jika anda menemukan sebuah "Sinyal" ( Syarat no.1) yang berbentuk Candle Stick Morning Star, maka anda dapat melakukan sebuah aksi Buy. Gambar di atas menunjukkan bahwa harga dibuka pada penutupan candle stick ke 2, dengan stoploss sebesar X (syarat no. 2) pada sedikit dibawah shadow terendah candle stick ke 2. Dan Take profit ( syarat no. 3) sebesar Y=3X.
Dengan demikian maka X = 30 poin, dan Y = 30 x 3 = 90 poin. ( Risk Profit Rasio 1 : 3 )
Untuk dingat bahwa sebuah indikator bukan merupakan penggerak pasar. Pasar hanya digerakkan oleh Fundamental dan spikologis pelaku pasar. Sebuah indikator hanyalah merupakan "Indikasi" yang "biasanya" (bukan memastikan) memberikan "sinyal" bahwa harga akan bergerak ke suatu arah tertentu.
TRADING STYLE ANDA
Lakukan Rules diatas sebanyak 10 kali berturut-turut, maka anda sudah dapat menyimpulkan perolehan keuntungan dari trading anda tersebut. Bahkan dengan perbandingan berhasil dan gagal sampai 3 : 7 yang secara umum dikatagorikan sebagai perbandingan yang jelek, anda masih mendapatakan keuntungan.
Begitulah cara melakukan Trading yang benar......
Tanya Jawab :
Pertanyaan : Jika ternyata misalnya bahwa Morning Star tersebut kita temukan pada sebuah Time Frame yang rendah, misalnya M15, dan nilai X ternyata hanya sekita 15 poin. Apa yang akan kita lakukan?
Jawaban : Ya mudah saja, anda dapat meletakkan X dengan double lot, yang sama artinya dengan 30 poin yaitu 2 lot 15 poin. Take profit menjadi lebih rendah yaitu 90 : 2 = 45 poin.
Pertanyaan : Nah.... Jika ternyata misalnya bahwa Morning Star tersebut kita temukan pada sebuah Time Frame yang lebih tinggi, misalnya H4 atau H1, dan nilai X ternyata lebih besar dari 30 poin. Apa yang akan kita lakukan?
Jawaban : Sudah pasti... itu bukan momentum kita. Maka tinggalkan saja dan cari momentum di waktu yang lain yang sesuai dengan Trading Plan kita. Momentum tersebut bisa saja menjadi milik anda atau orang lain yang memiliki dana lebih besar dan risk value yang sesuai.
Pertanyaan : Saya sudah mencoba menggunakan morning star untuk style trading saya, dan pada praktetknya saya kalah dan terjadi kerugian.
Jawaban : Kalah sekali bukan menjadi patokan bahwa cara diatas salah. Ingat, bahwa anda masih memiliki 9 kali kesempatan untuk melakukan hal yang sama. Secara umum, Morning star adalah sebuah Pattern yang memiliki keakuratan hingga 8:2 dengan minimal fail 6:5.
Petanyaan : Bagaimana kalau saya merubah style trading dengan cara yang lain?
Jawaban : Boleh saja. Asal anda telah menguji Pattern yang anda gunakan untuk memenuhi syarat perolehan keuntungan anda. Ada banyak Pattern yang dapat anda temukan seperti flag and pennant, triangles,double top and double bottom, head and shoulders, broadening top dll.
Pertanyaan : Bagaimana kalau saya selalu merubah Trading Style sebelum saya me-nyelesaikannya?
Jawaban : Inilah yang dinamakan Inconsistence dalam Trading. Banyak sekali pesan-pesan diberbagai website Forex agar anda konsisten dengan trading style anda. Paling tidak untuk satu kali sessi Trading Plan (10 kali trasaksi untuk menyelesaikan trading plan diatas).
Jika anda latihan menembak dan anda diberi 10 peluru untuk mengenai satu target. Apakah dibenarkan jika ternyata anda gunakan sebagian peluru untuk target yang lain. Anda tidak akan pernah berhasil.
Lakukan secara Demo account dulu sampai anda merasa yakin bahwa trading style anda adalah yang terbaik sesuai dengan karakter anda. Sehingga anda tidak merasa takut untuk melakukannya secara real. Disini juga akhirnya fungsi anda belajar Analisa Fundamental kini menjadi lebih jelas.
Pertanyaan : Adakah Pattern-pattern yang lain selain Morning Star diatas?
Jawaban : Ada banyak sekali. Anda dapat Googling untuk mencari pelbagai Pattern untuk dijadikan Trading Style anda.
CARA MEMILIH PATTERN
Seperti diterangkan sebelumnya bahwa ada banyak sekali pattern yang dapat anda gunakan sebagai Trading Style anda. Anda tinggal memilih mana yang paling sesuai dengan Diri anda sendiri. Dipasaran banyak juga dijual pattern-pattern yang dibuat oleh para Trader yang telah dikemas dalam sebuah Trading Plan dengan mengunakan Trading Rules yang telah distandarkan.
Jika anda ingin membuat sendiri, maka cara memilih Pattern dan mengaplikasikannya dalam trading Plan anda dapat diuraikan sebagai berikut.
1. Tentukan pattern mana yang paling mudah anda gunakan. Misalnya menggunakan Stockastic, RSI, Fibo dll.
2. Buatlah Trading Rulesnya. Misalnya jika Stockasitic berada pada titik rendah, maka anda sudah boleh melakukan transaksi Buy dan sebaliknya. Tentukan titik dimana diletakkan stoploss dan take profitnya.
3. Ujilah pattern tersebut terhadap Trading Plan dan Money management anda dalam Demo account hingga anda benar-benar yakin bahwa rasio keberhasilannya sesuai dengan target anda. Misalnya harus terjadi minimal 5 kali berhasil dan 5 kali gagal. Ini sudah cukup untuk memperoleh keuntungan.
4. Konsisten dengan Trading Rules yang telah anda buat tersebut. Ini berarti anda tidak boleh cutloss atau take profit di luar dari rules yang telah anda buat tersebut.
Salam Sukses..!!!
Posted in: 
